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APALANCAMIENTO ¿Sabes qué es y como utilizarlo?

Apalancamiento

Artículo de Jose Martínez. Trader desde el año 2003 especializado en Materias Primas. Máster en Gestión Financiera y Bolsa, diplomado en Gestión de carteras y day Trading. MBA (Máster in Bussines Administration). Actualmente en preparación para la obtención de la certificación CFTe.

¿QUÉ ES EL APALANCAMIENTO?

En lenguaje llano significa, comprar (o vender) por más valor del dinero con el que cuentas.

Para que lo entiendas. Si tienes en la cuenta de Trading 1.000€ y compras (o vendes a descubierto) por valor de 100.000€ entonces te estás apalancando. ¿Cuanto? Pues 1:100

Básicamente tu pones esos 1.000€ y el bróker te presta la cantidad restante. Por desgracia, muchos brókers suelen utilizar el apalancamiento como herramienta para atraer a nuevos clientes. En su publicidad indican que puedes ganar dinero rápidamente gracias a él pero lo cierto es que también puedes perder toda tu cuenta en minutos, si no estás debidamente preparado para utilizarlo.

Para saber utilizar el apalancamiento de una forma correcta, deberás conocer el NOMINAL del activo que vayas a operar. Se trata de cuanto dinero vas a mover con tu inversión, teniendo en cuenta el lotaje (volumen) con el que deseas operar. Puedes leer otro artículo sobre "El capital que debemos arriesgar en cada operación" 

Veamos un ejemplo:

Imaginemos que tenemos una cuenta de Trading con 20.000€ para operar. Me decido a tomar una operación en el ORO. Primero deberé calcular el tamaño de la posición para no arriesgar más de un 1% de mi capital (este porcentaje lo he decidido yo porque considero que es el más idóneo para comenzar a operar. De este modo tendría que tener una racha de 100 operaciones perdedoras para perder toda la cuenta).

20.000€ * 1% / 100 = 200€

Ya tenemos que 200€ es la cantidad máxima que me puedo permitir perder. Para hacerlo más fácil no voy a tener en cuenta las comisiones del bróker (tendríamos que calcular el spread y el costo de la operativa para restarlo a los 200€).

Ahora debo conocer el valor del Pip: En el Oro es un Dólar para 0,1 lotes y 10 Dólares para un lote completo.

Ahora observemos la gráfica siguiente:

Cálculo del apalancamiento

Antes de entrar en esta operación, ya había planificado mi entrada, mi Stop Loss y mi recogida de beneficios. De tal forma que ya conozco la cantidad de puntos que hay entre el precio de entrada y el nivel de pérdidas asumidas, que son 500 puntos (Hay que tener en cuenta los decimales)

1.298,00 - 1.293,00 = 500 puntos 

Ahora hay que dividir los 500 puntos entre la cantidad de pérdida máxima para que nos de el valor que tiene que tener cada pip y con eso determinaremos el tamaño de la posición

500 Puntos / 200 € = 2,5 € 

Así hemos llegado a que debería costar 2,5€ cada pip para que en el caso de que saltase nuestro Stop, solo perdamos los 200€ (nuestro 1% de la cuenta).

Mi broker tiene una herramienta (Tiker) que me permite saber cuanto nominal manejo y cuanto vale cada pip.

Coloco el valor del pip en la casilla correspondiente (1) y me da el volumen que debería asumir para que se cumplan las previsiones (2)

pip

Así observamos que tengo que abrir una posición con 0,25 lotes para no perder más de 200€ en el caso de pérdida.

Ahora, quiero que observeis una cosa. La casilla donde dice "Valor del contrato". 

valor

Como podéis observar, estoy moviendo 32.721,50 Dólares con una cuenta de 20.000€ con lo que ME ESTOY APALANCANDO. Estoy operando por encima de mi capital disponible y eso quiere decir que todo lo que pase de 20.000€ me lo presta el bróker para operar. Si no quisiera apalancarme debería bajar el nominal hasta situarlo en el entorno de mi capital y tendría el volumen con el que debería operar. Voy a colocar un poco menos de 20.000€ en la casilla del nominal y vereis con que volumen debería operar.

Nominal

Aqui vemos que con 0,15 lotes NO me estaría apalancando pues estoy moviendo 19.626,45 Dólares con una cuenta de 20.000€.

Espero que os haya quedado claro dos cosas: 

  • Como determinar el tamaño de una posición para no arriesgar más de un porcentaje de nuestro capital.
  • Como apalancarse (o no) en una operación de trading ajustando el volumen al nominal del activo.



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Jose Martínez

Trader profesional, formador de traders, ponente habitual en eventos de trading a nivel nacional, más de 14 años como trader con materias primas.
Fundador de los proyectos Trading12 (Commodities Online Trading) y FormandoTraders.
Máster en Gestión Financiera y Bolsa, diplomado en Gestión de carteras y Day Trading. MBA (Máster in Business Administration). Colaborador en Medios y autor de artículos para revistas de tirada nacional e internacional.